KYC (Conheça seu Cliente) é o processo de verificação de identidade e avaliação do perfil de risco de clientes antes e durante o relacionamento comercial. É exigência regulatória especialmente relevante em instituições financeiras, fintechs e demais entidades sujeitas à regulação do BACEN e da CVM.
Envolve coleta e validação de documentos, identificação de pessoas politicamente expostas (PEPs), análise de histórico de transações e monitoramento contínuo de mudanças no perfil do cliente.
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